Descubre cuánto dinero en efectivo puedes tener en casa sin problemas legales.

Ciudad de México.-En México, es común que las personas prefieran guardar dinero en efectivo en sus hogares debido a la desconfianza hacia algunas entidades financieras, por ello surge la pregunta: ¿Existe alguna penalización por parte del Servicio de Administración Tributaria (SAT) al almacenar ciertas cantidades de dinero en casa?

Te lo explicamos

No existe una normativa específica a nivel nacional que limite la cantidad de dinero en efectivo que se puede tener en casa. Aunque no hay un límite definido, tener grandes cantidades de efectivo podría generar sospechas durante auditorías o investigaciones fiscales si el SAT identifica que los movimientos financieros no coinciden con los ingresos declarados.

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Declaraciones y movimientos bancarios

Es crucial para los individuos que manejan sumas importantes de efectivo entender cómo estos fondos se integran al sistema bancario.

Según la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), los bancos deben notificar al SAT cualquier depósito en efectivo que exceda los 15 mil pesos. Depositar una suma mayor sin justificar su origen puede levantar alertas y provocar auditorías.

“Las personas físicas y morales respecto de todos los depósitos en efectivo, en moneda nacional o extranjera, que realicen en cualquier tipo de cuenta que tengan en las instituciones del sistema financiero, cuya suma exceda 15,000 pesos en un mes. Por las adquisiciones en efectivo de cheques de caja, independientemente del monto del cheque adquirido”, aclara el SAT.

¿Cuánto dinero en efectivo es recomendable usar para grandes compras?

La misma ley regula los montos máximos de efectivo permitidos para diferentes transacciones:

• Compraventa de inmuebles: Hasta 8,025 UMA, equivalente a $871,274.25 MXN.
• Compraventa de vehículos, relojes, joyas, metales y piedras preciosas, y obras de arte: Hasta 3,210 UMA, equivalente a $348,509.70 MXN.
• Adquisición de boletos para juegos de apuesta y entrega de premios: Hasta 3,210 UMA, también $348,509.70 MXN.
• Servicios de blindaje, compraventa de acciones y arrendamiento de propiedades y vehículos: Hasta 3,210 UMA, $348,509.70 MXN cada uno.