Entendiendo la regulación de BBVA y la notificación al SAT por depósitos significativos

Ciudad de México.- BBVA, destacado por su extensa base de clientes en México, enfrenta regulaciones estrictas en sus operaciones financieras, incluyendo la notificación al Servicio de Administración Tributaria (SAT) para ciertos depósitos. Los contribuyentes deben estar alerta ante estas medidas.

Recientemente, se ha intensificado la vigilancia sobre los depósitos permitidos por los bancos antes de ser reportados al SAT, con el objetivo de prevenir discrepancias fiscales. Esto se debe a cambios en el Artículo 55 de la Ley del Impuesto sobre la Renta (ISR), que antes permitía reportes anuales por parte de las instituciones financieras, pero ahora requiere reportes mensuales.

Bajo esta nueva normativa, BBVA debe informar al SAT sobre cualquier depósito en efectivo que exceda los 15 mil pesos mensuales, aunque esto no se aplica a transferencias. Si se detecta un depósito de esta magnitud, el banco debe notificar al SAT para prevenir discrepancias entre ingresos y gastos, como lo dicta la Ley del ISR.

Es crucial tener en cuenta estos depósitos para evitar posibles multas. En caso de realizar un depósito grande, es vital tener a mano los comprobantes que justifiquen el origen del dinero, mitigando riesgos de discrepancia o evasión fiscal.

Finalmente, el SAT ha aclarado que no existe un impuesto nuevo sobre los depósitos en BBVA o cualquier otra entidad financiera, sino que solo se supervisan aquellos que superan el límite establecido.