Expertos exploran cómo las stablecoins influyen en el lavado de dinero en el sector cripto.
Estados Unidos.-Chainalysis ha lanzado su informe sobre Lavado de Dinero y Criptomonedas 2024, destacando las principales tendencias en el lavado de dinero dentro del sector cripto durante el año.
Este estudio también aborda cómo el lavado de dinero en moneda tradicional está siendo trasladado al ámbito de los criptoactivos y cómo la tecnología de análisis de blockchain es crucial para seguir el rastro de estas operaciones.
El lavado de dinero es una estrategia utilizada para ocultar el origen de capitales provenientes de actividades ilícitas, transformando su apariencia para hacerlos parecer legales.
Chainalysis destaca que los delincuentes optan por las criptomonedas por su capacidad para realizar transacciones transfronterizas rápidas y con costos bajos.
Particularmente, las wallets intermediarias son esenciales en el lavado de dinero en la darknet y en ataques de ransomware, representando cerca del 80 por ciento del valor total movilizado en estos esquemas.
Para mantener el anonimato, los criminales emplean técnicas de ofuscación criptográfica con herramientas que desvinculan los puntos de origen y destino de los fondos.
A pesar de estas estrategias, el 50 por ciento de los capitales ilícitos termina en intercambios centralizados, con más de 1 millón en volúmenes ilícitos. Estos datos revelan la complejidad de rastrear estas operaciones sin una investigación detallada, complicando así la supervisión de los flujos financieros.
Además, los lavadores de dinero en moneda tradicional están adoptando métodos similares a los usados en cripto, como el uso de múltiples wallets intermediarias para desvincular los fondos de su origen.
Según el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), las instituciones financieras deben adoptar ciertas medidas básicas para prevenir estas prácticas en el ámbito cripto.
En cuanto a las stablecoins como Tether y USDC, las entidades emisoras tienen la capacidad de monitorear y gestionar transacciones, lo que facilita la identificación de actividades sospechosas. Tether comunicó a Chainalysis que ha congelado unas 1600 direcciones relacionadas con actividades ilícitas, involucrando aproximadamente un millón 500 mil dólares.
Desde 2019, tras las directrices del GAFI sobre normas de lavado de dinero, reguladores globales han intentado alinearse con estas normativas para combatir el crimen. El informe de Chainalysis subraya que los criminales pueden explotar las brechas regulatorias entre países, resaltando la necesidad de un enfoque internacional y el papel crucial del análisis de blockchain para el éxito de las investigaciones y el cumplimiento normativo.
